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연금보험 | 노후자금 ,연금보험 재무설계시 중요한 자산관리의 목적

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작성자 네스처 작성일17-06-19 15:47 조회59회 댓글0건

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안녕하세요... 보험인 네스처 (권종기 입니다)

 

요즘 고객들 상담하면서 재무설계를 통한  상담이 많이 이루워 지는것을 볼수있습니다

 

재물설계를 진행하면서 고객들에 목적자금 보유재산 등등...

 

상담을 하면서 많은 이야기를 합니다..

 

재무 설계에 있어 가장 필요한 것은 바로 자산관리의 원칙입니다

 

고객에 자산관리를 해줌 으로써 나중에 필요한 연금및  노후자금 ,사망보험금 ,상속  증여 ,세금 등

필요한 자금을 마련하는 것입니다

 

재무설계에 있어 자산관리의 원칙이란

 

자산관리의 기본적인 원칙은 필요한 시기에 사용할 수 있는 충분한 양의 자금을 마련하는 것이다

이를 위해서는 안정적으로 높은 수익을 올릴 수 있는 투자의 대상을 선택하여 자산을 관리하여야한다

 

자신이 투자한 금융 자산의 가치가 안전하게 보호될 수 있다면 안정성이 높다고 말할 수 있다고 생각한다

하지만 수익성이 높은 상품은 그만큼 위험 부담이 크다

 

따라서 여유 자금을 특정한 금융 자산에 집중시키지 말고 안전성과 수익성 모두들 고려하여 상품들에 분산하여 투자하는 것이 필요하다는 생각이다

 

요즘 은행 이율이 낮아서 은행에 투자보다는 보험사를 선택하는 고객들이 늘어나고있다

하지만 보험사는 은행하고 틀리다 

 

은행은 원금부터 시작해 이자를 주지만 보험사는 원금이 아닌 원금에 마이너스 부터 시작해 이자를 주는 방식이다...(이런한 내용은 고객에 꼭 알려 드려야 한다고 생각한다)

 

요즘 고령화 사회에 들어 서면서 노후목적 자금으로 연금 상품에 관심을 갖고있는 분들을 많이 볼수있다         이분들에 목적을 이룰수 있게 많은 금융 정보와 금융 상식을 공유하면서  도와 드리는 것이 지금 하고있는 일이라 생각한다

 

 

  

 

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